Wenn Du in den Ruhestand gehst, solltest Du folgende Punkte beachten:

  • Risikokategorie prüfen: Kontrolliere, ob Deine aktuelle Risikokategorie noch zu Deiner Lebenssituation passt. Wiederhole dazu die Geeignetheitsprüfung unter "Profil" > "Geeignetheitsprüfung" (Web). 

  • Auszahlungsbedarf planen: Überlege, wie viel Geld Du kurzfristig benötigst und ob Du Auszahlungen einmalig oder regelmäßig erhalten möchtest. Einen Auszahlplan kannst Du unter "Ein-/Auszahlung" einrichten.

  • Steuern berücksichtigen: Auch im Ruhestand fällt Abgeltungssteuer auf Gewinne an. Prüfe, ob Dein Freistellungsauftrag angepasst werden muss.

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